金蝶软件信用管理知识及操作步骤
添加时间：2022-6-1
信用控制范围：
组织范围，法人范围、集团范围
勾选组织范围参数，则信用控制范围为具体销售业务组织
勾选法人范围参数，则信用控制范围为法人及其下属所有业务组织
勾选集团范围参数，则信用控制范围为整个集团公司
这三个选项，可以只选一，也可组合勾选。
业务场景一：信用管控是整个集团公司，所有下级销售业务组织都共用集团公司额度，那么这个参数只勾选集团范围即可。
业务场景二：信用管理是整个集团公司，但是下级销售业务组织在集团公司中按一定额度进行分配，这时这个参数需勾选组织范围及集团范围（如：集团总信用为100万，A组织可用50，B组织可用30万，C组织可用20万）
信用控制对象：
客户、集团客户、销售员、销售组、销售部门、销售组织
控制强度：
预警提示、密码特批、取消交易、信用冻结；
控制指标：
信用额度、逾期额度、单笔限额、按逾期应收比例控制、逾期天数等
范围超标判断依据
内容包括：单项超标、同时超标
当选项为“单项超标”时，则所选的信用控制范围，有其中任一超过信用控制设置标准，则整个信用超标。
当选项为“同时超标”时，则所选的信用控制范围全部超过信用控制设置标准，则整个信用超标。
启用信用条件：
①客户需√【启用信用管理】；
②信用管理系统参数需√对应组织的【启用信息管理】；
现有 信用检查规则 再建立 信用档案 ，
信用管理使用流程
第一步，设置基础数据
1、首先，设置的公共的基础档案，包括：组织信息、客户信息、部门、业务员等；
2、进入基础管理-基础资料设置；
3、设置信用管理参数；参数设置，进入基础设置-公共设置-参数设置-供应链-信用管理
第二步：客户档案启用信用管理参数
1、在客户档案—商务页签中勾选“启用信用管理”：勾选该参数则表示该客户需进行信用管理，必须在信用档案中维护该客户的授信情况；
如不勾选，则表示该客户不需进行信用管理，无需在信用档案中进行授信。新增客户档案，该选项默认勾选；
2、客户档案启用信用管理，基础资料客户-商务信息页签-启用信用管理。
第三步：设置信息管理基础数据，包括：信息检查规则、信息档案、信息特批权限
第四步，日常业务操作
1、初始化，根据信用检查规则、信用档案设置，完成信用初始化，计算截止至启用日期，信用对象占用信用额度情况；
2、信用检查，根据信用检查规则、信用档案设置，在销售业务过程中，进行信用额度更新，并进行信用检查；
3、信用重算，当信用参数调整或信用余额异常时，进行信用重算；
4、报表查询，通过信用状况查询，可即时查询信用对象的信用状况；通过例外信息查询，可查询信用检查情况及信用特批处理情况； 通过信用总额特批情况查询，可以查询信用总额特批情况明细。
信用状况查询，例外信息查询，信用总额特批情况查询
5、通过信用评估，可以评估客户信用等级。